中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司银信合作理财业务风险管理的通知
2015-02-09

银监办发[2008]297号

各银监局,银监会直接监管的信托公司:

       自2007年《信托公司管理办法》颁布实施以来,信托公司与银行理财对接业务(以下简称银信合作理财业务)发展迅猛,但同时,银信合作理财业务也出现了一些风险,个别信托公司和银行甚至不同程度地遭受了损失。为促进银信合作理财业务健康、有序发展,充分保护银信合作相关当事人的合法权益,有效防范银信合作理财业务的潜在风险,确保2009年元旦、春节期间的社会稳定,现就有关事项通知如下:

       一、 提高风险意识目前,信托公司对银信合作理财业务普遍存在风险意识淡薄的问题,多数信托公司认为在该业务中没有风险或风险很低。各银监局要提醒辖内信托公司改变认识,有效防范交易对手风险、法律风险、声誉风险等各类风险。各信托公司应当密切关注交易对手的资产质量、资本充足和流动性等情况,加强尽职调查,严防交易对手风险。各信托公司应当认真检查银信合作业务中信托合同、风险揭示等相关文件可能存在的法律瑕疵,确认信托公司与银行之间的权利、义务和责任是否界定清楚;确认是否按照法律法规规定和信托文件约定,及时、准确、充分、完整地向银行披露信息,揭示风险,做到了尽职管理。信托公司要充分认识自身所承担的法律风险和声誉风险,对可能出现的风险做到心中有数。

       二、 做好风险排查,制定应急预案各信托公司应当逐笔梳理银信合作理财产品,对现有银信合作理财业务进行摸底和后评价,加强对有关产品的风险分析和后续管理。各信托公司要逐笔研究已出现浮亏和有风险隐患的产品,对产品设计、资金投向、信息披露等环节以及风险状况等方面进行逐一分析,查找问题,吸取教训,防范类似问题再次发生。同时要及时加强与银行沟通,分清责任,提前做好事态跟踪、舆论口径、法律和财务应对等方面的工作以及相应的风险处置应急预案。

       三、建立高效顺畅的沟通机制各信托公司应当及时、主动与监管部门进行沟通,建立银信合作理财业务重大事项报告制度。风险摸底报告要于2008年12月21日前报银监会。报告内容包括对每笔银信合作理财业务的潜在风险评价、对存在风险隐患产品的风险分析、银信沟通情况及应急预案。各银监局要从维护社会稳定的大局出发,督促辖内信托公司扎实做好以上工作,并对风险摸底报告严格把关,按时报送银监会,有效防范银信合作理财业务风险。请各银监局及时将本通知转发至辖内信托公司。